万潼为什么你买的基金一直是亏损的?

  来源:小魔女读财

  本来今年很多人盼着五穷六破七翻身的行情,但没想到,7、8月行情与很多人期望的背道而驰。今年以来,上证综指下跌了17.6%,深证成指下跌23.32%,创业板指跌18.11%,很多人的基金或者股票账户,相信亏损也不少。

  简单分析一下自己的投资账户。今年以来,基金定投账户收益率是-9.81%。股票账户-4.3%,综合收益率为-7.06%。综合收益率能够跑赢沪深300的10%以上,远在于我的底线之上,算是比较欣慰了。

  看看账户的组合分配情况。基金账户,主要是三只宽基指数:央视50(-8.83%),中证500(-4.87%),创业板指数(-11.82%)。股票账户60%是白马股,另外加券商、医药、计算机软件行业。

  由于中证500持有的时间很短,所以下跌的幅度不大,但总的来看,创业板和中证500的跌幅要高于央视50的。

  在熊市持续下跌时期,大盘股比较稳定,其指数的跌幅要小于中小盘股,这点不论从盘面还是从实际股票账户上看,都反映出来了。

  像上证50、沪深300和中证500,分别代表的是大盘股、蓝筹股和中小盘。大盘股的表现是增长缓慢,但是在熊市的时候特别能抗跌;小盘股是波动性非常大,如果牛市来了,它的涨幅是最大的,但遇到熊市,它的跌幅也是最大的。万潼

  为什么我推崇宽基指数呢?看看下面这个图就明白了。

  拿基金排行榜上前17名举例。

  沪深指数(宽基指数)近两年的收益率从20.49%到34.27%,平均收益率23%左右(粗略估计的)。而行业指数(窄基指数)收益率从10.70%到67.77%,平均18%左右。近三年的数据,宽基指数从27.33%到47.32%,平均收益率在35%左右;而窄基指数,去掉招商中证白酒最高的一个外,平均收益率在30%。

  虽然近一年来,宽基指数稍逊于窄基指数,但从长期来看,宽基指数是跑赢窄基指数的。

  因为宽基指数它的指数基准是整个行业,而窄基指数就是行业指数,在不同的时期,行业指数是有周期的,具有轮动效应,对于小白和普通人来说,不太好把握。

  也许有人会问,为什么我买的指数基金好几年了,为什么一直是亏损的?

  比如下图这样的,这绿油油的一片,甚至成立以来压根儿就没有盈利过。

  其实不难发现,这些一直亏损的基金,大部分都是创业板、小盘股,这和整个市场行情相关。

  我们常讲,鸡蛋不要放在同一个篮子里,在基金配置上也同样如此。我们投资的目的是为了保值增值,不同的版块,收益率是不一样的,所以要分散配置,避免在一两只基金上栽跟头。

  如果你有其中1、2只基金,连续几年都是亏损的,其实并不可怕,行情转换之后,就会涨回来;如果你仅有的这只基金是连续亏损的,就该好好查找原因,是不是基金配置问题,还是持有时间较短。

  市场波动是正常的,基金盈利的关键因素是:持有时间足够长(至少5年以上),选择了对的基金,加上良好的投资心态。

  你持有哪些基金,可以拿来说说~

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